What forms of employee training are acceptable?
Answer:
Training should be continuous. Any form of training, e.g. classroom, online or webinar, are acceptable depending on the needs of the employee, the job function and responsibilities undertaken by the employee.
Secretarial firms should have clear and comprehensive training contents. The training materials should be frequently reviewed to include any latest changes to the AML/CFT or other regulatory requirements. In addition, tests or examinations are highly encouraged to demonstrate higher levels of effectiveness.
Secretarial firms are to ensure that the training provided to their employees is properly documented.
哪些形式的员工培训（Employee Training）是可接受的？
答案：
员工培训应属于**持续性（Continuous Training）**安排，而非一次性培训。
公司秘书事务所可根据员工的工作性质、职责范围及培训需求，采用任何适当形式的培训。
📌 可接受的培训形式
以下培训方式均属可接受：
（i）课堂培训（Classroom Training）
传统面对面培训方式，例如：
- 内部培训课程；
- 外部专业培训课程；
- AML/CFT 工作坊；
- 合规讲座。
（ii）线上培训（Online Training）
例如：
- 电子学习平台（E-Learning）
- 线上课程
- 录制教学影片
- 自学培训模块
（iii）网络研讨会（Webinar）
例如：
- SSM AML/CFT Webinar
- Bank Negara Malaysia Webinar
- 专业机构线上讲座
- 行业协会培训活动
📌 培训应根据员工职责安排
培训内容应根据员工的职位及职责进行设计。
例如：
一般员工
培训重点：
- AML/CFT 基础知识
- KYC 基本要求
- 可疑交易识别
公司秘书执行人员
培训重点：
合规官（Compliance Officer）
培训重点：
- AMLA 2001
- STR 提交程序
- IRA / CRA 风险评估
- AML/CFT 最新监管要求
董事及高级管理层
培训重点：
📌 培训内容要求
公司秘书事务所应确保培训内容：
✅ 清晰（Clear）
员工能够理解 AML/CFT 要求。
✅ 全面（Comprehensive）
涵盖员工履职所需知识。
✅ 与工作相关（Relevant）
符合员工实际职责范围。
📌 培训材料应定期更新
事务所应定期检讨及更新培训内容，以反映：
AML/CFT 最新变化
例如：
- AMLA 修订
- SSM 指引更新
- Bank Negara Malaysia 通告
- FATF 最新要求
其他监管要求
例如：
- Companies Act 2016
- Beneficial Ownership Framework
- Corporate Governance Requirements
📌 测验及考试（Highly Encouraged）
SSM 鼓励事务所在培训后安排：
✅ 测验（Tests）
或
✅ 考试（Examinations）
以评估员工对 AML/CFT 要求的理解程度。
培训测验的好处
有助于：
- 验证培训效果；
- 识别知识缺口；
- 提高员工参与度；
- 证明培训成效。
📌 培训记录保存要求
公司秘书事务所必须妥善保存培训记录。
应保存的资料包括：
培训资料
出席记录
测验记录
培训证明
⚠️ 重点提醒
监管机构更关注：
✅ 培训是否持续进行；
✅ 培训内容是否与员工职责相关；
✅ 培训内容是否保持最新；
✅ 培训是否有适当记录；
✅ 员工是否真正理解 AML/CFT 要求。
总结
公司秘书事务所可采用课堂培训、线上培训及网络研讨会（Webinar）等任何适当形式进行 AML/CFT 员工培训。培训应持续进行，并根据员工职位及职责安排相关内容。培训材料应定期更新，以反映 AML/CFT 及其他监管要求的最新变化。SSM 亦鼓励通过测验或考试评估培训成效，并要求事务所妥善保存所有培训记录及支持文件。
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