交易监察（Transaction Monitoring）或定期负面新闻筛查（Periodic Negative News Screening）是否足以作为员工重新筛查（Re-Screening）的触发因素？

答案：

可以。

然而，员工重新筛查（Re-Screening）的具体参数（Parameters）及触发事件（Triggers）应由公司秘书事务所根据自身业务性质、风险评估及内部政策自行制定。

SSM 并未规定必须采用特定的重新筛查标准。

📌 重新筛查（Re-Screening）的目的

员工筛查并非仅限于入职时进行一次。

公司秘书事务所应建立持续监察机制，以识别员工风险状况是否发生变化，从而决定是否需要重新进行背景调查或风险评估。

📌 交易监察（Transaction Monitoring）

可以作为重新筛查的触发因素。

例如：

• 员工处理异常客户交易；
• 发现不寻常付款安排；
• 出现利益冲突情况；
• 涉及可疑交易调查；
• 员工频繁接触高风险客户。

若发现异常情况，可触发进一步员工背景审查。

📌 定期负面新闻筛查（Negative News Screening）

亦属于良好的最佳实践（Best Practice）。

例如：

通过互联网、媒体或商业数据库发现员工涉及：

• 欺诈案件；
• 贪污案件；
• 洗黑钱案件；
• 法律诉讼；
• 专业纪律处分；

均可作为重新筛查的触发因素。

📌 SSM 建议考虑的最佳实践

公司秘书事务所可考虑采用以下方式作为员工重新筛查机制的一部分：

（i）全球观察名单筛查（Global Watch List Screening）

包括：

• 制裁名单（Sanctions Lists）
• 恐怖分子名单
• 国际执法机构名单
• 负面新闻筛查（Negative News Screening）

（ii）刑事背景调查（Criminal Checks）

向相关主管机关查询员工是否涉及：

• 刑事犯罪；
• 欺诈；
• 贪污；
• 洗黑钱活动。

（iii）交易监察（Transaction Monitoring）

持续监察员工在工作中的活动及行为模式。

（iv）信用报告查询（Credit Reports）

特别适用于：

• 财务岗位；
• 合规岗位；
• 管理层职位。

有助于识别：

• 财务困难；
• 潜在舞弊风险；
• 不当利益诱因。

📌 人员情况变化（Change in Circumstances）

员工个人或职业状况发生变化时，亦可触发重新筛查。

职业变化（Professional Changes）

例如：

✅ 晋升（Promotion）
✅ 调任其他部门（Secondment / Transfer）
✅ 接触更高风险客户
✅ 获得更高权限

个人情况变化（Personal Changes）

例如：

✅ 财务困难（Financial Hardship）
✅ 破产风险
✅ 法律诉讼
✅ 诚信问题

长期担任同一职位

例如：

员工长期担任：

• 财务职位；
• 客户管理职位；
• 合规职位；

事务所可定期重新评估其风险水平。

📌 风险为本原则（Risk-Based Approach）

公司秘书事务所应根据：

• 员工职位；
• 工作性质；
• 接触风险程度；
• AML/CFT 风险评估结果；

制定适当的重新筛查频率及触发机制。

⚠️ 重点提醒

SSM 并未要求：

❌ 所有员工每年必须重新筛查一次；

但事务所应能够证明：

✅ 已建立适当的员工监察机制；
✅ 能及时发现员工风险变化；
✅ 在适当情况下进行重新筛查。

总结

交易监察（Transaction Monitoring）及定期负面新闻筛查（Negative News Screening）均可作为员工重新筛查（Re-Screening）的触发因素。公司秘书事务所应根据风险为本原则，自行制定适当的重新筛查参数及机制，并可结合全球观察名单筛查、刑事背景调查、信用报告、交易监察及员工个人或职业情况变化等因素，持续评估员工的 AML/CFT 风险。