Should company secretaries continue to submit STRs for the same customer or should company secretaries update the details in the previous STR case filed? 如果同一客户已提交过可疑交易报告（STR），公司秘书是否应继续提交新的 S
Should company secretaries continue to submit STRs for the same customer or should company secretaries update the details in the previous STR case filed?
Answer:
Where an STR has been lodged, company secretaries may opt to update or make a fresh STR as and when a new suspicion arises.
Company secretaries are encouraged to submit a new STR if there is new critical information. Where a new STR is submitted, company secretaries should include the previous reference number as part of the reporting description.
如果同一客户已提交过可疑交易报告（STR），公司秘书是否应继续提交新的 STR，还是更新之前已提交的 STR？
答案：
当公司秘书已经就某客户提交可疑交易报告（Suspicious Transaction Report, STR）后，
若日后出现新的可疑情况（New Suspicion），公司秘书可以：
✅ 更新（Update）之前已提交的 STR；或
✅ 提交新的 STR（Fresh STR）。
具体应采取哪种方式，应视新发现资料的重要性及性质而定。
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📌 何时应提交新的 STR？
一般而言，
如果出现：
🚨 新的重大资料（New Critical Information）
公司秘书应优先考虑提交新的 STR。
例如：
• 发现新的可疑交易；
• 获得新的资金来源资料；
• 发现新的实益拥有人；
• 客户涉及新的高风险活动；
• 收到执法机构通知；
• 出现新的洗黑钱或恐怖融资迹象。
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📌 提交新 STR 时的要求
若提交新的 STR，
公司秘书应在报告内容中：
✅ 注明之前 STR 的参考编号
（Previous STR Reference Number）
以便：
• 建立案件关联性；
• 方便 FIED, BNM 跟进调查；
• 让监管机构掌握完整背景资料。
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📌 何时可以更新现有 STR？
若新的资料：
• 属补充性质；
• 不涉及重大新风险；
• 仅为之前报告内容的延伸；
则可考虑更新现有 STR。
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📌 实务例子
第一阶段
客户 A：
• 提供异常公司架构；
• 无法解释资金来源；
公司秘书提交：
STR No. STR-2025-001
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第二阶段
数个月后发现：
• 客户使用第三方账户付款；
• 实益拥有人资料与原先申报不符；
此时：
➡ 应考虑提交新的 STR。
并在报告中注明：
Related to Previous STR Reference No. STR-2025-001
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第三阶段
后来再发现：
• 客户涉及高风险司法管辖区；
• 出现新的可疑交易模式；
则可继续提交新的 STR，并引用之前 STR 编号。
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📌 持续监控责任（Ongoing Monitoring）
提交 STR 后，
并不代表公司秘书的 AML/CFT 责任已经结束。
公司秘书仍应：
• 持续监察客户活动；
• 更新风险评级；
• 记录新的可疑情况；
• 必要时再次提交 STR。
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⚠️ 重要提醒
一个客户：
❌ 不限于只能提交一次 STR。
只要：
• 出现新的怀疑；
• 发现新的关键资料；
• 风险情况发生变化；
公司秘书均应考虑再次提交 STR。
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总结
当公司秘书已就某客户提交 STR 后，若出现新的可疑情况，可选择更新现有 STR 或提交新的 STR。若涉及新的重大资料（Critical Information），SSM 建议提交新的 STR，并在报告中注明之前 STR 的参考编号，以便监管机构追踪及关联相关案件。公司秘书亦应持续履行客户监察责任，而非在提交一次 STR 后停止跟进。
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