Are company secretaries required to submit their AML/CFT assessment information to Bank Negara Malaysia and SSM?
Answer:
Company secretaries are generally not required to submit the AML/CFT risk assessment information to Bank Negara Malaysia and SSM. However, such report may be required to be submitted to Bank Negara Malaysia or SSM during supervisory visits or as and when required as part of supervisory or risk assessment.
公司秘书是否需要向马来西亚国家银行（Bank Negara Malaysia）及马来西亚公司委员会（SSM）提交 AML/CFT 风险评估资料？
答案：
一般情况下，公司秘书无需定期向马来西亚国家银行（Bank Negara Malaysia）或马来西亚公司委员会（SSM）提交反洗黑钱及反恐融资（AML/CFT）风险评估资料。
然而，在以下情况下，公司秘书可能需要提交相关资料：
- 监管检查（Supervisory Visits）期间；
- SSM 或 Bank Negara Malaysia 要求时；
- 作为监管审查（Supervisory Review）的一部分；
- 作为风险评估（Risk Assessment）程序的一部分。
📌 实务理解
虽然无需定期呈报 AML/CFT 风险评估报告，但公司秘书仍应：
- 建立 AML/CFT 风险评估机制；
- 保存相关风险评估记录；
- 定期更新客户风险分类；
- 保留 KYC、CDD 及 AML/CFT 文件；
- 确保相关记录可于监管机构要求时即时提供查阅。
📌 监管机构可能要求查阅的资料
包括但不限于：
- AML/CFT 风险评估报告（Risk Assessment Report）
- 客户尽职调查记录（CDD）
- KYC 文件
- 实益拥有人资料（Beneficial Ownership Information）
- 客户风险评级记录
- 可疑交易报告记录（如适用）
- AML/CFT 内部政策与程序
⚠️ 重要提醒
无需主动提交，并不代表无需准备。
公司秘书应确保：
✅ 已完成 AML/CFT 风险评估
✅ 已建立适当的内部政策与程序
✅ 可于监管机构检查时提供完整记录
否则可能被视为未符合 AMLA 2001 及 SSM 指引下的合规要求。
总结
公司秘书一般无需定期向 Bank Negara Malaysia 或 SSM 提交 AML/CFT 风险评估资料，但必须妥善保存相关记录，并在监管检查、风险评估或监管机构要求时提交有关资料。
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Posted by DSA Corporate Secretarial Services Sdn Bhd on 8 Jun 26
Malaysia
