Must the appointed compliance officer be certified?
Answer:
No, AML/CFT certification is not compulsory for compliance officers, but highly encouraged to enable effective discharge of their responsibilities.
被委任的合规官（Compliance Officer）是否必须持有 AML/CFT 认证资格？
答案：
不需要。
AML/CFT（反洗黑钱及反恐融资）认证资格并非公司秘书事务所合规官（Compliance Officer）的强制要求。
换言之：
❌ 法律并未规定合规官必须取得特定 AML/CFT 认证后才能履行职务。
📌 是否建议取得 AML/CFT 认证？
是的，非常鼓励（Highly Encouraged）。
虽然认证并非强制要求，但取得相关 AML/CFT 培训或专业认证，有助于合规官更有效地履行其职责。
📌 AML/CFT 认证的好处
通过相关培训或认证，合规官可加强以下能力：
✅ AML/CFT 法规理解
包括：
- AMLA 2001
- SSM AML/CFT 指引
- Bank Negara Malaysia 要求
- FATF 国际标准
✅ 客户风险评估
包括：
- Customer Risk Assessment (CRA)
- Institutional Risk Assessment (IRA)
- 高风险客户识别
✅ 客户尽职调查（CDD）
包括：
- KYC 程序
- 实益拥有人识别
- Enhanced CDD
✅ 可疑交易识别与 STR 申报
包括：
- Suspicious Transaction Report (STR)
- Tipping-Off 风险
- 异常交易分析
✅ AML/CFT 内部控制管理
包括：
📌 合规官真正重要的要求
相比认证资格，
SSM 更关注合规官是否具备：
✅ 足够的地位（Stature）
能够在事务所内发挥影响力。
✅ 足够的权限（Authority）
能够推动 AML/CFT 政策执行。
✅ 足够的资历与经验（Seniority）
能够独立处理 AML/CFT 事项。
✅ 独立判断能力（Independence）
能够独立评估及决定：
- 客户风险等级；
- STR 是否提交；
- AML/CFT 合规措施。
📌 实务例子
小型事务所
董事兼任 Compliance Officer。
即使没有 AML/CFT 专业认证：
➡ 仍可被委任。
但建议：
- 参加 AML/CFT 培训；
- 定期更新法规知识；
- 参与 SSM 或 BNM 相关课程。
较大型事务所
专职 Compliance Officer：
可能持有：
- AML/CFT Certification
- CAMS（Certified Anti-Money Laundering Specialist）
- ICA AML Certification
- 其他合规专业资格
有助于提升专业能力及内部管治水平。
⚠️ 重点提醒
虽然认证并非强制要求，
但合规官仍必须确保：
✅ 了解 AMLA 要求；
✅ 能够执行 AML/CFT 职责；
✅ 能够识别及处理高风险客户；
✅ 能够评估及提交 STR；
✅ 能够有效管理 AML/CFT 风险。
总结
AML/CFT 认证并非公司秘书事务所合规官（Compliance Officer）的法定强制要求。然而，SSM 鼓励合规官接受相关 AML/CFT 培训或取得专业认证，以提升其履行 AML/CFT 职责的能力。更重要的是，合规官必须具备足够的地位、权限、资历及独立性，以有效执行 AML/CFT 合规工作及可疑交易报告（STR）职责。
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