For a company secretary with branches, can the compliance officer be centralised at head office?
Answer:
Section 19(4) of the AMLA require company secretaries/ secretarial firm to designate compliance officers at management level in each branch, for the purpose of application of AML/CFT compliance programme as well as reporting of suspicious transactions.
However, the firm is only required to notify Bank Negara Malaysia on the compliance officer appointed at the Head Office.
If branch offices operate independently, each branch is required to notify Bank Negara Malaysia on the appointment of the compliance officer.
对于设有多个分行（Branches）的公司秘书事务所，合规官（Compliance Officer）是否可以集中设于总部（Head Office）？
答案：
根据《2001年反洗黑钱、反恐融资及非法活动收益法令》（AMLA 2001）第 19(4) 条文规定，公司秘书或公司秘书事务所必须在**每一个分行（Branch）**委任管理层级（Management Level）的合规官（Compliance Officer），以负责：
- AML/CFT 合规计划（AML/CFT Compliance Programme）的执行；以及
- 可疑交易报告（Suspicious Transaction Report, STR）的处理及申报。
📌 总部集中管理安排
原则上，公司秘书事务所可以由总部统一管理 AML/CFT 合规工作。
例如：
总部（Head Office）
- Group Compliance Officer
- Head of Compliance
- AML/CFT Manager
负责整体 AML/CFT 监督及管理。
📌 Bank Negara Malaysia 通知要求
若事务所采用总部统一管理模式：
✅ 仅需向 Bank Negara Malaysia 通知总部委任的合规官
即：
无需由每个分行分别向 Bank Negara Malaysia 提交通知。
📌 分行独立运作的情况
如果各分行属于：
独立营运（Operate Independently）
例如：
- 独立管理客户；
- 独立进行风险评估；
- 独立处理业务决策；
- 独立执行 AML/CFT 职能；
则：
⚠️ 每个分行均须委任合规官
并且：
⚠️ 每个分行均须分别通知 Bank Negara Malaysia
有关其合规官的委任情况。
📌 AMLA 第 19(4) 条的要求
法律要求每个分行均应设有：
管理层级的合规官
（Compliance Officer at Management Level）
负责：
- AML/CFT 政策落实；
- 客户尽职调查（CDD）监督；
- 风险评估；
- STR 评估及处理；
- 员工 AML/CFT 培训；
- 监管沟通协调。
📌 实务例子
情况一：集中管理模式
ABC Secretarial Sdn. Bhd.
拥有：
所有 AML/CFT 工作均由总部统一管理。
➡ 可由总部委任一名 Compliance Officer。
➡ 仅需向 Bank Negara Malaysia 通知总部合规官资料。
情况二：独立分行模式
ABC Secretarial Sdn. Bhd.
各分行：
- 拥有独立客户群；
- 独立审批客户；
- 独立进行 AML/CFT 风险管理。
➡ 每个分行均须委任自己的 Compliance Officer。
➡ 每个分行均须分别向 Bank Negara Malaysia 提交通知。
⚠️ 重点提醒
即使采用总部集中管理模式：
✅ 各分行仍须遵守 AML/CFT 要求；
✅ 总部合规官仍须监督各分行 AML/CFT 执行情况；
✅ 事务所仍须确保 AML/CFT 控制措施在所有分行有效落实。
总结
根据 AMLA 第 19(4) 条，公司秘书事务所原则上须在每个分行委任管理层级的合规官，以负责 AML/CFT 合规计划及可疑交易报告工作。若事务所采用总部统一管理模式，则只需向 Bank Negara Malaysia 通知总部合规官的委任情况；但若各分行独立运作，则每个分行均须分别委任合规官，并分别向 Bank Negara Malaysia 作出通知。
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