Application for small-sized Company secretary
Answer:
If a company secretarial firm meets the small-sized definition, the secretarial firm can apply the simplifications and exemptions in relation to the AML/CFT Compliance Programme.
Please note that the simplification or exemption does not apply to the substantive AML/CFT requirements, such as customer due diligence, suspicious transaction report, record keeping etc.
Bank Negara Malaysia's approval prior to the application of the simplifications or exemptions is not required. Notwithstanding, Bank Negara Malaysia, may at any time, specify that a company secretary is required to comply with any of the AML/CFT Compliance Programme.
小型公司秘书事务所（Small-Sized Company Secretary Firm）的 AML/CFT 适用规定
答案：
如果公司秘书事务所符合“小型事务所（Small-Sized Firm）”的定义，则该事务所可以适用 AML/CFT 合规计划（AML/CFT Compliance Programme）中的部分简化措施（Simplifications）及豁免（Exemptions）。
📌 什么是“小型事务所”？
是否符合小型事务所资格，应依据 SSM 及 AML/CFT 指引中规定的定义及标准进行判断。
符合资格的小型事务所，可在 AML/CFT 合规计划的某些行政及管理要求方面获得适当简化。
📌 可适用简化或豁免的范围
若符合小型事务所资格，可对以下 AML/CFT Compliance Programme 的部分要求进行简化：
例如：
- AML/CFT 管理架构
- 内部控制程序
- 合规计划安排
- 内部报告机制
- 某些行政管理要求
（具体应根据当时适用的 SSM 指引执行）
⚠️ 不可豁免的核心 AML/CFT 义务
必须特别注意：
即使属于小型事务所，
以下 AML/CFT 核心要求仍然必须遵守：
✅ 客户尽职调查（Customer Due Diligence, CDD）
包括：
✅ 可疑交易报告（Suspicious Transaction Report, STR）
发现可疑情况时：
仍须向 FIED, BNM 提交 STR。
✅ 记录保存（Record Keeping）
相关记录仍须保存至少：
七（7）年
✅ 持续监察（Ongoing Monitoring）
仍须持续监督客户关系及风险变化。
✅ AML/CFT 风险评估
仍须进行：
- Customer Risk Assessment (CRA)
- Institutional Risk Assessment (IRA)
📌 是否需要事先取得 Bank Negara Malaysia 批准？
不需要。
小型事务所在适用 AML/CFT Compliance Programme 的简化措施或豁免时：
❌ 无需事先向马来西亚国家银行（Bank Negara Malaysia）申请批准。
⚠️ Bank Negara Malaysia 保留监督权力
虽然无需事先批准，
但：
Bank Negara Malaysia 有权在任何时候要求：
某公司秘书事务所必须遵守：
- 部分 AML/CFT Compliance Programme；或
- 全部 AML/CFT Compliance Programme 要求。
即使该事务所原本符合小型事务所资格。
📌 实务理解
情况
一家小型公司秘书事务所：
➡ 可以适用部分 AML/CFT 合规计划简化措施。
但是：
若发现：
- 外国客户比例增加；
- 高风险客户增加；
- 涉及 Nominee Services；
- 风险明显提高；
BNM 或 SSM 仍可要求该事务所执行更完整的 AML/CFT 计划。
总结
符合“小型事务所（Small-Sized Company Secretary Firm）”定义的公司秘书事务所，可以适用 AML/CFT Compliance Programme 的部分简化措施及豁免。然而，这些简化措施并不适用于 AML/CFT 的核心义务，例如客户尽职调查（CDD）、可疑交易报告（STR）、记录保存及持续监察等要求。事务所无需事先取得 Bank Negara Malaysia 的批准，但 BNM 仍有权在任何时候要求其遵守全部或部分 AML/CFT 合规计划要求。
Malaysia
